🔐 Politique de confidentialité

Michael Gélinas – Conseiller en sécurité financière

1. Responsable des renseignements personnels

Michael Gélinas, conseiller en sécurité financière, représentant autonome, agit à titre de responsable de la protection des renseignements personnels.

Coordonnées :
695 Boul. Taschereau, La Prairie (QC), J5R 1V7 (sur rendez-vous seulement)
Courriel : info@michaelgelinas.ca
Téléphone : 514-914-8949

2. Renseignements personnels recueillis

Dans le cadre de ses activités, Michael Gélinas peut recueillir les renseignements suivants :

• Nom et prénom

• Adresse courriel

• Numéro de téléphone

D’autres renseignements peuvent être recueillis ultérieurement dans le cadre de l’analyse des besoins financiers ou des démarches de souscription, selon les produits demandés (ex. assurance, placements).

3. Moyens de collecte

Les renseignements personnels sont recueillis par les moyens suivants :

• Prise de rendez-vous via la plateforme Calendly

• Communications téléphoniques

• Échanges par courriel

• Rencontres avec le client

4. Finalités de l’utilisation

Les renseignements personnels sont utilisés uniquement aux fins suivantes :

• Fournir des soumissions d’assurance

• Effectuer une analyse des besoins financiers

• Communiquer avec le client

• Assurer le suivi des dossiers

• Effectuer des relances ou communications pertinentes (ex. marketing ou informationnel)

5. Consentement

Le consentement du client est obtenu de manière verbale ainsi que dans le cadre du processus d’analyse des besoins financiers, notamment par la signature du document « recommandations ».

Le client peut retirer son consentement en tout temps, sous réserve des obligations légales et réglementaires applicables.

6. Communication des renseignements à des tiers

Aucun renseignement personnel n’est communiqué à des tiers avant l’étape de la proposition.

Dans le cadre d’une demande de produit (ex. assurance ou placement), les renseignements nécessaires peuvent être communiqués à des assureurs, institutions financières ou partenaires autorisés, uniquement avec le consentement du client et dans la mesure requise pour traiter la demande.

7. Conservation des renseignements

Les renseignements personnels sont conservés pour une durée de 7 ans, conformément aux obligations légales et réglementaires applicables au secteur financier.

8. Mesures de sécurité

Des mesures de sécurité appropriées sont mises en place afin de protéger les renseignements personnels, notamment :

• Utilisation d’un CRM sécurisé

• Authentification à deux facteurs

• Ordinateur protégé par mot de passe

• Accès restreint aux données

• Environnement de travail sécurisé (accès physique contrôlé)

• Transmission de documents sensibles protégée par mot de passe

9. Gestion des incidents de confidentialité

En cas d’incident de confidentialité impliquant des renseignements personnels, des mesures sont prises conformément aux exigences légales, incluant l’évaluation du risque et, le cas échéant, la notification aux personnes concernées et aux autorités compétentes.

10. Droits des personnes concernées

Conformément aux lois applicables, toute personne concernée peut :

• Accéder à ses renseignements personnels

• Demander la correction de renseignements inexacts

• Retirer son consentement à l’utilisation ou à la communication de ses renseignements (dans les limites prévues par la loi)

Toute demande doit être adressée au responsable des renseignements personnels aux coordonnées indiquées ci-dessus.

11. Produits et services offerts

Les renseignements personnels sont recueillis dans le cadre de l’offre de services incluant notamment :

• Assurance vie

• Assurance invalidité

• Assurance maladies graves

• Assurance voyage

• Produits de placement (CELI, REER, REEE, CRI, FRV, FERR, comptes non enregistrés)